Boj proti praní špinavých peněz ČR & SR

8.45
Úvodní slovo - Zahájení konference
Moderuje: Petr Barák, předseda Komise pro bankovní a finanční bezpečnost, Česká bankovní asociace & Head of Operational Risk Management and AML, Air Bank a.s.

9.00–9.30
Europe's New AML Package | Přednáška v anglickém jazyce
Juan Antonio Salazar, Principal Administrator (Legal and Policy Officer, Team Leader 'Enforcement'), Directorate-General for Financial Stability, Financial Services and Capital Markets Union (FISMA), Unit D.2, "Financial Crime", European Commission

9.30–10.00
Nový evropský AML rámec z pohledu FAÚ: Dopady na dohled a reporting
Magdalena Plevová, ředitelka právního odboru, FAÚ

• Jak FAÚ vnímá roli AMLA v systému dohledu
• Co znamená "nepřímý dohled" AMLA pro české povinné osoby
• Změny v přístupu k hodnocení rizik a kontrolám
• Budoucnost oznamování podezřelých obchodů v harmonizovaném rámci
• Spolupráce mezi členskými státy a výměna dat

10.20–11.00
AML balíček – nová éra compliance z regulatorního pohledu | Panelová diskuse
Soňa Popper Tóthová, CAMS, vedúca oddelenia dohľadu AML, Národná banka Slovenska
Magdalena Plevová, ředitelka právního odboru, FAÚ
Jana Eberle Ružarovská, Odbor kontroly finančního trhu III (off-site dohled v oblasti AML/CFT), Česká národní banka

• Implementace AMLR a RTS/ITS: kde regulátor očekává víc než jen formální soulad
• Risk-based přístup pod tlakem praxe: jak obhájit rozhodnutí při kontrole
• Governance a odpovědnost vedení: kdo ponese skutečné důsledky selhání
• Data, IT a auditní stopa: připravenost na detailní a srovnatelný dohled
• Přeshraniční skupiny a koordinace ČR–SR v éře AMLA
• Enforcement nové generace: rychlost, transparentnost a tvrdší reakce na nedostatky

11.20–11.40
The Role of Perpetual KYC in Modern Risk Management | Přednáška v anglickém jazyce
Marcin Krzyżanowski, Business Development Manager, LexisNexis Risk Solutions

• Impact of Perpetual KYC on risk management frameworks
• Dynamic, data-driven customer risk assessment and decision-making
• Operational efficiency gains and reduced KYC remediation efforts
• Supervisory and data requirements: data quality, ongoing monitoring, and auditability

13.20–13.40
Practical challenges in adapting to the new AML regulatory framework | Přednáška v anglickém jazyce
Dr. Andreas Burger, Partner, Financial Crime Advisory, Deloitte Germany

13.40–14.00
Fraud & AML ve světě instantních plateb 
Jiří Poláček, Senior Manažer Risk Models & Fraud Management, MONETA Money Bank a.s.

• Instantní platby jako hrozba real-time fraudu

• Ochrana klienta jako základ monitoringu

• Rozhodování v reálném čase: data a chování klienta

• Mule účty: kde končí fraud management a začíná AML

• Zkušenosti z fraud praxe jako inspirace pro AML

14.50– 15.20
AI v AML pod kontrolou: governance, vysvětlitelnost a praxe
Christian Kilpi, Leading AI development and implementation in Anti Financial Crime, OP Financial Group

• Od slibů k realitě: co už AI v AML umí – a co zatím ne
• Transformace klíčových procesů AML pomocí pokročilé analytiky a strojového učení
• Spojení AML a fraud prevence v ochraně klienta i banky
• Kvantifikace přínosů: efektivita vyšetřování, kvalita alertů, dopad na náklady
• Odpovědné využívání AI pod dohledem regulace

15.40–16.20
Dopady eIDAS 2, EUDIW a E-dokladů na AML a KYC procesy
JUDr. Josef Donát, LL.M., Partner, ROWAN LEGAL, advokátní kancelář s.r.o.

• Právní základ a časový harmonogram eIDAS 2 – co a kdy musíte splnit
• EUDIW v praxi – architektura, standardy a první zkušenosti z pilotních projektů v EU
• E-doklady v ČR – aktuální stav, limity a srovnání s EUDIW
• Digitální KYC a remote onboarding – příležitost, nebo regulatorní past
• Praktické scénáře a doporučení – jak se připravit na roky 2026–2027